PARTNER PORTALU partner portalu wnp.pl
Menu

wnp.pl - portal gospodarczy

Szukaj

Jak zarządzać milionami?

Autor: Adam Brzozowski
14-12-2007 00:00 |  aktualizacja: 28-01-2008 12:23
Jak zarządzać milionami?

Jeśli ktoś dysponuje setkami tysięcy lub milionami złotych, a nie ma wiedzy, jak je pomnożyć, jeżeli dodatkowo przerażają go wiadomości o giełdowej huśtawce, powinien zdać się na łaskę specjalistów. To dla niego są usługi asset management, czyli zarządzanie aktywami.

Usługi typu asset management mogą świadczyć firmy inwestycyjne mające licencję Komisji Nadzoru Finansowego na tego typu działalność. Mogą to być np. banki, biura maklerskie, Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych lub „konglomeraty” - instytucje powiązane ze sobą.
- Usługi asset management są kierowane zarówno do przedsiębiorstw, jak i osób fizycznych, lecz tylko do osób zamożnych, które mogą zainwestować od kilkuset tysięcy złotych wzwyż. Jeśli ktoś dysponuje kwotą mniejszą, np. tylko kilkudziesięcioma tysiącami złotych, do niego jest adresowana oferta TFI - tłumaczy Piotr Kukowski, dyrektor działu doradztwa inwestycyjnego IDM SA.

Osobom zamożnym, które zostaną obsłużone przez firmy asset management, ale nie dysponują dużym portfelem (np. mają 100 tysięcy złotych), zaproponowane zostaną standardowe strategie inwestycyjne, m.in.: bezpieczne, zrównoważone i agresywne. Klientom z naprawdę grubymi portfelami (kilka milionów złotych) mogą zostać zaproponowane strategie indywidualne.

Ryzyk-fizyk, czyli Krezus

Strategie agresywne są bardziej popularne w okresie hossy na giełdzie. Wówczas każdy chce zarobić jak najwięcej. Agresywność inwestycji może mieć różne poziomy, inwestor decyduje o tym, jakie ryzyko chce podjąć i jakie interesują go strategie. Osoby akceptujące najwyższy poziom ryzyka mogą zdecydować się na strategie inwestycyjne, w których zarządzający środkami - firma asset management - zainwestuje w aktywa bardziej ryzykowne niż akcje, w tzw. derywaty. Są to np. opcje i kontrakty na waluty, indeksy, surowce.

- Kiedy pogarsza się koniunktura, inwestorzy częściej wybierają strategie zrównoważone, czyli inwestycje w portfele zawierające w większości stabilne instrumenty finansowe - obligacje, bony skarbowe, lokaty. Strategie zrównoważone różnią się od agresywnych proporcjami między instrumentami ryzykownymi i bezpiecznymi znajdującymi się w portfelu. Zwykle w portfelach akcyjnych (agresywnych) znajduje się 80-100 proc. akcji, a reszta to instrumenty dłużne lub lokaty. Zaś w portfelach zrównoważonych jest to np. maksymalnie 60 proc. akcji. W portfelach dłużnych w ogóle nie ma np. akcji - opowiada Kukowski.

KOMENTARZE (0)

Artykuł nie posiada jeszcze komentarzy! Twój może być pierwszy. Wypowiedz się!



SUBSKRYBUJ WNP.PL

NEWSLETTER

Najważniejsze informacje portalu wnp.pl prosto do Twojej skrzynki pocztowej

Wnp.pl: polub nas na Facebooku


Wnp.pl: dołącz do nas na Google+


43 691 ofert w bazie

POLECANE OFERTY

1 048 524 ofert w bazie

POLECANE OFERTY

5 763 ofert w bazie

2 782 331 ofert w bazie


397 664 ofert w bazie

GORĄCE KOMUNIKATY

Wyszukiwanie zaawansowane
  • parking
  • bankiet
  • catering
  • spa
  • klub
  • usługi
  • rekreacja
  • restauracja
467 ofert w bazie

POLECAMY W SERWISACH GRUPY PTWP